Etude Successorale
Vos objectifs
Vous possédez déjà un patrimoine bien constitué et vous vous interrogez sur les incidences et le coût potentiel de votre succession.
Vous souhaitez à la fois comprendre et quantifier les enjeux liés à la transmission de votre patrimoine, mais également identifier les solutions permettant de l’optimiser. L’objectif est de préparer une transmission qui soit fiscalement maîtrisée tout en respectant vos souhaits de protection du conjoint, des enfants ou de toute autre personne importante à vos yeux.
L’étude successorale permet ainsi d’anticiper la transmission de votre patrimoine et d’en organiser les modalités afin qu’elle corresponde à vos objectifs familiaux et patrimoniaux.
Vous possédez déjà un patrimoine bien constitué et vous vous interrogez sur les incidences et le coût potentiel de votre succession.
Vous souhaitez à la fois comprendre et quantifier les enjeux liés à la transmission de votre patrimoine, mais également identifier les solutions permettant de l’optimiser. L’objectif est de préparer une transmission qui soit fiscalement maîtrisée tout en respectant vos souhaits de protection du conjoint, des enfants ou de toute autre personne importante à vos yeux.
L’étude successorale permet ainsi d’anticiper la transmission de votre patrimoine et d’en organiser les modalités afin qu’elle corresponde à vos objectifs familiaux et patrimoniaux.
Nos solutions
Chaque étude successorale est réalisée de manière entièrement personnalisée et vise à apporter des réponses claires et concrètes aux questions que vous vous posez.
Dans un premier temps, l’étude consiste à reconstituer votre patrimoine et à en établir une valorisation précise afin de disposer d’une base de travail solide. À partir de ces éléments, une première simulation de succession est réalisée afin d’évaluer la situation en l’état. Cette étape permet d’identifier le coût potentiel de la succession ainsi que ses conséquences pour le conjoint survivant et les héritiers.
Sur cette base, nous étudions ensuite les différentes pistes d’optimisation permettant de réduire la fiscalité successorale et d’organiser la transmission de manière plus efficace. Les recommandations formulées sont concrètes et chiffrées, tout en tenant compte de votre situation personnelle, de vos contraintes de revenus et de vos objectifs patrimoniaux et familiaux.
Si vous êtes chef d’entreprise, l’étude peut également intégrer la question de la transmission de votre entreprise. Nous analysons alors les différentes options permettant d’organiser cette transmission, que ce soit par donation ou dans le cadre d’une cession, afin d’en optimiser les conditions fiscales et d’assurer la continuité de l’activité. L’étude peut également intégrer la réflexion sur le réemploi éventuel des fonds issus de cette transmission afin de générer des revenus tout en organisant la transmission future de ce capital.
Notre méthodologie
Chaque accompagnement débute par un premier rendez-vous, non facturé. Ce temps d’échange permet de faire connaissance, de comprendre votre situation actuelle et d’identifier les questions ou problématiques que vous souhaitez aborder.
À l’issue de ce rendez-vous, nous déterminons ensemble s’il est pertinent de réaliser une étude successorale. Lorsque c’est le cas, nous définissons les sujets qui seront analysés et vous présentons une estimation des honoraires associés à la réalisation de l’étude.
L’étude aboutit à des recommandations concrètes destinées à répondre à vos objectifs et à votre situation. Vous restez entièrement libre de mettre en œuvre ces recommandations avec OptiFi ou avec tout autre interlocuteur.
Lorsque certaines recommandations impliquent la mise en place de solutions comportant des frais d’entrée et que vous choisissez de les réaliser avec OptiFi, le montant de ces frais d’entrée est déduit du coût de l’étude.
