La gestion patrimoniale
pour jeune actif

Vos objectifs

Vous êtes au début de votre parcours professionnel et vous disposez d’une capacité d’épargne régulière. Ce moment de votre vie doit coïncider avec la mise en place d’une stratégie patrimoniale et financière qui vous permettra dès à présent d’optimiser votre fiscalité, faire l’acquisition de votre premier bien immobilier et poser les bases de la construction d’un patrimoine au long-terme. Notre expertise en gestion patrimoniale apporte des solutions adaptées aux besoins spécifiques des jeunes actifs.

Nos solutions

Construire votre patrimoine

  • Conseil en investissement : OptiFi s’adapte à votre situation et vous conseille globalement dans vos projets d’épargne, d’investissements, d’optimisation fiscale.
  • Assurance-vie : Support d’épargne dont la souplesse lui permet de s’adapter à vos objectifs d’épargne et de gestion de patrimoine.
  • Investissement locatif : Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (ou des parts de sociétés immobilières) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.

Optimiser
votre fiscalité

  • Girardin industriel : Gommez une partie ou la totalité de vos impôts sur le revenu avec l’incitation fiscale de l’Etat Français pour soutenir le développement économique outre-mer (DOM COM).
  • FIP FCPI : Diversifiez votre patrimoine et obtenez une réduction sur votre impôt sur le revenu, en investissant dans des PME innovantes ou de proximité non-cotées en bourse.
  • Loi PINEL : Bénéficiez d’une réduction d’impôt en contrepartie de l’achat d’un bien immobilier destiné à la location (sous conditions).

Acquérir votre premier logement

  • Financement de votre projet immobilier : L’achat de votre premier logement est l’un des grands événements de votre vie. OptiFi vous accompagne tout au long de cette étape cruciale de votre vie, en travaillant à l’obtention du financement le plus adapté à votre situation personnelle. Notre accompagnement au financement concerne également l’acquisition de biens locatifs, de résidence secondaire et les rachats de crédit. Une expertise patrimoniale et immobilière alignée aux besoins des jeunes actifs est essentielle pour atteindre ces objectifs et vous assure une planification financière alignée à vos ambitions et vos valeurs.

Notre méthodologie

Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. Notre expertise patrimoniale nous permet de proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques des jeunes actifs. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.

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