La gestion de patrimoine
pour expatriés

Vos objectifs

L’expatriation a de multiples conséquences sur la gestion de patrimoine, elle implique des problématiques patrimoniales, financières, fiscales en France, mais également dans votre pays de résidence. Chez OptiFi, nous sommes en mesure de vous accompagner dans vos choix d’investissements immobiliers et financiers, mais aussi à répondre à vos interrogations concernant les impacts sur votre retraite et la succession.

Nos solutions

Optimiser votre épargne

  • Epargne financière : Epargne Financière : Elle s’envisage sur le moyen et long terme dans le cadre d’une meilleure valorisation de votre épargne, le développement de votre capital, la préparation de votre retraite ou la transmission de votre capital. La gestion de patrimoine pour les expatriés est spécifique car elle doit intégrer les impacts fiscaux et successoraux applicables en France et dans votre lieu de résidence.

Bâtir un patrimoine immobilier

  • Pilier de l’investissement du non-résident, l’immobilier est intéressant car il permet de vous générer des revenus récurrents. De plus, il est possible d’acheter des actifs immobiliers à crédit, via l’obtention d’un crédit d’une banque française.
    Enfin, OptiFi vous accompagnera dans la structuration optimale à mettre en place pour détenir le bien immobilier (SCI, nom-propre, indivision, etc.)
  • Un outil immobilier fortement apprécié des expatriés : les SCPI.
    Connue également sous le nom de « Pierre Papier », une SCPI est un support de placement collectif dans l’immobilier locatif. Le fonds acquiert et gère un parc immobilier afin de verser aux actionnaires leur portion de revenus fonciers. Cette solution est particulièrement prisée car elle est 100% gérée.

Préparer votre retraite

  • Assurance-vie : Support d’épargne dont la souplesse lui permet de s’adapter à vos objectifs d’épargne et de gestion de patrimoine.
  • Investissement locatif : Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (ou des parts de sociétés immobilières) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.
  • Financement participatif immobilier : Le crowdfunding immobilier est une solution innovante pour diversifier vos investissements. Il vous permet de participer à des projets immobiliers collectifs avec un ticket d’entrée souvent plus abordable que l’investissement traditionnel. Nous vous guidons dans le choix des plateformes.
  • Plan d’épargne retraite (PER) : Le PER individuel est un produit d’épargne à long terme. Les versements peuvent être déductibles de vos revenus imposables, et permettre ainsi d’économiser pendant votre vie active pour obtenir, à partir de l’âge de la retraite, un capital ou une rente.

Notre méthodologie

Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. Notre expertise patrimoniale nous permet de proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques des expatriés. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.

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