La gestion patrimoniale
pour cadre supérieur

Vos objectifs

Votre parcours professionnel vous a permis de créer une base de départ solide pour investir. Vous souhaitez désormais développer votre patrimoine en optimisant votre fiscalité, préparer la concrétisation de futurs projets de vie, ou anticiper au mieux votre retraite. Notre expertise en gestion patrimoniale apporte des solutions adaptées aux besoins spécifiques des cadres supérieurs.

Nos solutions

Optimiser votre épargne

  • Epargne Financière : Elle s’envisage sur le moyen et long terme dans le cadre d’une meilleure valorisation de votre épargne, le développement de votre capital, la préparation de votre retraite ou la transmission de votre capital. La gestion de patrimoine pour les cadres est essentielle pour atteindre ces objectifs, en assurant une planification financière adaptée à vos besoins spécifiques.
  • Financement de votre projet immobilier : OptiFi vous accompagne dans ce processus, en travaillant à l’obtention du financement le plus adapté à votre situation personnelle.

Réduire votre fiscalité

  • FIP FCPI : Diversifiez votre patrimoine et obtenez une réduction sur votre impôt sur le revenu, en investissant dans des PME innovantes ou de proximité non-cotées en bourse.
  • Loi PINEL : Bénéficiez d’une réduction d’impôt en contrepartie de l’achat d’un bien immobilier destiné à la location (sous conditions).
  • Girardin industriel : Gommez une partie ou la totalité de vos impôts sur le revenu avec l’incitation fiscale de l’Etat Français pour soutenir le développement économique outre-mer (DOM COM).
  • Plan d’épargne retraite (PER) : Le PER individuel est un produit d’épargne à long terme. Les versements peuvent être déductibles de vos revenus imposables, et permettre ainsi d’économiser pendant votre vie active pour obtenir, à partir de l’âge de la retraite, un capital ou une rente.

Préparer votre retraite

  • Assurance-vie : Support d’épargne dont la souplesse lui permet de s’adapter à vos objectifs d’épargne et de gestion de patrimoine.
  • Investissement locatif : Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (ou des parts de sociétés immobilières) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.
  • Plan d’épargne retraite (PER) : Le PER individuel est un produit d’épargne à long terme. Les versements peuvent être déductibles de vos revenus imposables, et permettre ainsi d’économiser pendant votre vie active pour obtenir, à partir de l’âge de la retraite, un capital ou une rente.

Notre méthodologie

Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. Notre expertise patrimoniale nous permet de proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques des cadres supérieurs. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.

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