Anticiper votre retraite
Vos objectifs
A votre départ en retraite, une baisse de revenus intervient souvent. Celle-ci est généralement de l’ordre de 40% à 50%. Il est donc primordial d’anticiper cette situation en mettant en place des investissements pour générer des revenus complémentaires et constituer une épargne retraite.
Afin de gérer au mieux cette nouvelle étape de votre vie, OptiFi vous accompagne pour mettre en place une stratégie patrimoniale visant à maintenir votre niveau de vie, tout en commençant à anticiper au mieux votre succession.
Nos solutions
Gérer votre patrimoine
- Investissement locatif : Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (ou des parts de sociétés immobilières) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.
- Epargne financière : En vous accompagnant dans la mise en place d’une stratégie retraite efficace, nous veillons à ce que votre avenir financier soit sécurisé. L’épargne financière permet d’assurer une forme de liquidité, très importante durant cette phase de vie. Aussi, l’épargne financière peut considérablement améliorer la transmission de votre patrimoine.
Optimiser votre fiscalité
- Girardin industriel : Gommez une partie ou la totalité de vos impôts sur le revenu avec l’incitation fiscale de l’Etat Français pour soutenir le développement économique outre-mer (DOM COM).
- FIP FCPI : Diversifiez votre patrimoine et obtenez une réduction sur votre impôt sur le revenu, en investissant dans des PME innovantes ou de proximité non-cotées en bourse.
Préparer votre succession
- Assurance-vie : Support d’épargne dont la souplesse lui permet de s’adapter à vos objectifs d’épargne et de gestion de patrimoine.
- Ingénierie patrimoniale : Mise en œuvre d’une expertise juridique et fiscale afin de structurer votre patrimoine par le biais de solutions simples et efficace, notamment dans le cadre d’une planification successorale.
Notre méthodologie
Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. L’épargne retraite est un élément central de cette stratégie. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.
