Conseiller en Gestion de Patrimoine à Nice

La gestion de patrimoine est une activité essentielle qui consiste à conseiller et accompagner les individus ou les entreprises dans la création, la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. Ce processus tient compte des objectifs spécifiques de chaque client ainsi que du contexte civil, économique et fiscal.

Qu'est-ce que le patrimoine ?

Le patrimoine d’une personne, qu’elle soit physique ou morale, représente l’ensemble de ses actifs financiers, immobiliers, mobiliers et intellectuels, diminué de ses dettes.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert polyvalent qui vous guide dans divers domaines : financier, immobilier, juridique et fiscal. Chez OptiFi, nous proposons des services spécialisés pour répondre à toutes vos exigences patrimoniales.

Nos métiers

L’ingénierie patrimoniale

Le conseil en gestion de patrimoine vise à mettre en place une stratégie d’optimisation globale de votre patrimoine. Nous sélectionnons les meilleures solutions de placements sur le marché. Nous vous proposons des produits comme l’assurance-vie française et luxembourgeoise, les contrats de capitalisation et les plans d’épargne retraite.

Le Conseil en Investissements Financiers (CIF)

Un conseiller en investissement financiers est habilité à :
Vous conseiller sur les supports financiers tels que les actions, obligations, Sicav ou FCP.
Fournir des services d’investissement, y compris la réception et la transmission d’ordres, l’exécution d’ordres et la gestion de portefeuille.

OptiFi est certifié CIF, ce qui vous permet de bénéficier de notre analyse sur les supports d’investissements au sein des partenaires sélectionnés.

Courtage en Crédit

L’investissement immobilier est un actif incontournable dans le développement et la diversification du patrimoine. En tant que courtiers en crédit, OptiFi vous accompagne dans vos projets d’investissement immobilier. Nous vous aidons à obtenir des financements pour l’acquisition de votre résidence principale, le financement de vos projets locatifs, l’achat de parts de SCPI ou le rachat de prêts immobiliers existants, en partenariat avec différentes banques.

Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le bilan patrimonial

Le bilan patrimonial est une cartographie complète de vos actifs financiers, immobiliers, professionnels et mobiliers. Il permet de fixer des objectifs clairs et de prendre les meilleures décisions pour les atteindre.

 

L’ optimisation de l'épargne

Nos équipes analysent votre profil pour recommander les meilleures stratégies de placement. Nous vous aidons à choisir les enveloppes de placement adaptées (PEA, assurance-vie) et les supports d’investissement en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

La préparation de la retraite

Face à la baisse des prestations de retraite, nous élaborons des stratégies pour acquérir des actifs qui généreront des revenus complémentaires. Nos simulations et projections vous aident à mieux comprendre le système de retraite et à préparer sereinement votre avenir.

L’ investissement immobilier

OptiFi ne se substitue pas à un agent immobilier qui saura trouver le bien répondant à vos critères. En revanche, OptiFi vous aidera à définir ces critères, notamment en réalisant des simulation de rentabilité et cash-flow. De plus, nous sommes en mesure de vous aider à optimiser la fiscalité associée. Nos conseillers maîtrisent tous les dispositifs (SCI, SCPI, Pinel, Malraux, etc.) et ont la capacité de coordonner les professionnels nécessaires à chaque opération.

La transmission de patrimoine

Nous vous accompagnons dans la transmission de votre patrimoine en minimisant les coûts et en respectant vos souhaits. Nous utilisons des dispositifs comme le pacte Dutreil pour faciliter les transmissions familiales d’entreprises et nous coordonnons les experts nécessaires.

La recherche de financement

En tant que courtiers en crédit, nous négocions les meilleures conditions de financement et à obtenir des crédits adaptés à vos projets spécifiques, comme le financement d’une SCI.

À qui s'adresse
la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine s’adresse à tous, sans distinction de profession ou de revenu. Cependant, il devient pertinent de vous octroyer les services d’un gestionnaire de patrimoine dès lors que vous pouvez mobiliser 300k€ à minima.
Que vous soyez retraité, salarié, directeur d’entreprise ou artiste, nous vous aidons à optimiser votre patrimoine et à préparer vos projets futurs.