La gestion patrimoniale
pour chef d'entreprise
Vos objectifs
En tant que profession libérale ou dirigeant d’entreprise (TPE, PME, PMI), votre activité professionnelle constitue souvent la part majeure de votre patrimoine et votre source de revenus principale. Vous souhaitez donc sécuriser ce patrimoine entrepreneurial et diversifier, développer et pérenniser votre patrimoine personnel ?
OptiFi vous propose une approche globale de la gestion patrimoniale pour chefs d’entreprise, en prenant en compte à la fois votre patrimoine personnel et vos actifs d’entreprise. Grâce à notre expertise en ingénierie patrimoniale dédiée aux chefs d’entreprise, nous assurons une gestion optimisée et sécurisée de l’ensemble de votre patrimoine.
Nos solutions
Développer votre patrimoine personnel
- Ingénierie Patrimoniale : Mise en œuvre d’une expertise juridique et fiscale pour structurer efficacement votre patrimoine, avec des solutions adaptées aux chefs d’entreprise, notamment lors de la cession ou de la restructuration d’entreprise.
- Epargne financière : L’épargne financière du chef d’entreprise s’envisage sur le moyen et long terme dans le cadre d’une meilleure valorisation de son épargne, le développement de son capital, la préparation de sa retraite ou la transmission de son capital.
- Acheter les murs de son entreprise : Il s’agit d’une stratégie patrimoniale intéressante pour les chefs d’entreprise qui pourra être mise en avant à la suite d’une mission d’ingénierie patrimoniale. OptiFi sera en mesure de vous accompagner dans sa mise en place grâce à son statut de courtier en crédit.
- Retraite Madelin : Destinée aux travailleurs non-salariés, la retraite Madelin permet aux chefs d’entreprise de se constituer un complément de retraite par capitalisation, tout en bénéficiant d’exonérations fiscales sur les versements.
Optimisation de la rémunération
- Expertise juridique et sociale : OptiFi est en mesure de vous aider à optimiser la structuration de votre rémunération en étudiant la pertinence d’une holding, en définissant le niveau de salaire optimal avant de déclencher des dividendes, et en utilisant les leviers d’épargne salariale.
- Epargne salariale : L’épargne salariale pour les chefs d’entreprise inclut des dispositifs d’épargne collectifs bénéficiant de cotisations sociales adoucies, comme la participation ou l’intéressement. Les sommes distribuées peuvent être perçues directement ou placées sur un dispositif d’épargne salariale : PEE ou PERCO.
Trésorerie
d’entreprise
- Trésorerie moyen-terme : il existe plusieurs solutions pour faire fructifier la trésorerie de votre entreprise, telles que des comptes à terme, contrats de capitalisation, produits structurés, usufruit de parts de SCPI, etc.
- Trésorerie long-terme : des contrats de capitalisation peuvent être également utilisés, mais l’investissement long-terme par excellence reste l’immobilier. Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (en direct ou via une SCI) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.
Notre méthodologie
Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. Notre expertise patrimoniale nous permet de proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques des chefs d’entreprises. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.
