Etude Patrimoniale
Vos objectifs
Vous possédez déjà un patrimoine ou vous souhaitez commencer à en construire un. Dans les deux cas, de nombreuses questions peuvent se poser : comment optimiser la fiscalité, quels investissements privilégier, comment structurer son patrimoine ou encore comment améliorer la rentabilité de ses placements.
Pour les chefs d’entreprise, l’étude patrimoniale permet également d’analyser conjointement le patrimoine personnel et le patrimoine professionnel.
L’étude patrimoniale permet ainsi de prendre du recul sur votre situation et de définir une stratégie cohérente avec vos objectifs de vie. Elle vise notamment à optimiser votre fiscalité, orienter vos choix d’investissement – qu’ils soient immobiliers ou financiers – et analyser les conditions de financement de vos projets.
L’objectif est d’intégrer l’ensemble de vos contraintes et priorités personnelles afin de construire une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation.
L’étude patrimoniale permet de prendre du recul sur votre situation et de définir une stratégie cohérente avec vos objectifs de vie. Elle vise notamment à optimiser votre fiscalité, orienter vos choix d’investissement – qu’ils soient immobiliers ou financiers – et analyser les conditions de financement de vos projets.
L’objectif est d’intégrer l’ensemble de vos contraintes et priorités personnelles afin de construire une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation.
Nos solutions
Chaque étude patrimoniale est réalisée de manière entièrement personnalisée. Elle vise à apporter des réponses concrètes aux questions que vous vous posez et à analyser les différentes problématiques liées à votre situation.
Nous analysons en premier lieu votre patrimoine existant afin d’en évaluer la cohérence et la pertinence. Les supports déjà détenus sont étudiés et commentés afin de déterminer s’ils sont adaptés à votre situation et à vos objectifs.
L’étude peut également permettre d’optimiser la fiscalité liée à vos revenus, qu’il s’agisse de salaires, de retraites ou de revenus issus de placements financiers ou immobiliers. Lorsque des revenus exceptionnels sont perçus, nous analysons également les solutions permettant d’en optimiser le traitement fiscal.
Nous pouvons également étudier les projets immobiliers, qu’il s’agisse de l’acquisition d’une résidence principale ou d’un investissement locatif. Dans ce cadre, des simulations peuvent être réalisées afin d’analyser la rentabilité du projet et son impact sur votre situation financière.
Pour les dirigeants d’entreprise, l’étude patrimoniale peut également intégrer l’analyse de la structure de rémunération du dirigeant. Nous pouvons ainsi étudier les différents arbitrages possibles entre rémunération, dividendes ou dispositifs d’épargne salariale, ainsi que les pistes d’optimisation de la trésorerie de l’entreprise. L’étude peut également permettre d’anticiper certaines étapes importantes de la vie de l’entreprise, notamment la préparation d’une éventuelle cession.
L’étude patrimoniale permet aussi d’anticiper les étapes importantes de la vie patrimoniale, notamment la préparation de la retraite. Des estimations de revenus futurs peuvent être réalisées afin d’identifier les besoins éventuels et de mettre en place des stratégies visant à générer des revenus complémentaires.
L’ensemble de ces réflexions est mené en tenant compte des aspects fiscaux et successoraux afin d’assurer la cohérence globale de votre stratégie patrimoniale.
L’objectif est d’apporter au client une vision claire et pédagogique de sa situation, ainsi que des solutions adaptées à ses besoins et à ses projets.
Notre méthodologie
Chaque accompagnement débute par un premier rendez-vous, non facturé. Ce temps d’échange permet de faire connaissance, de comprendre votre situation actuelle et d’identifier les questions ou problématiques que vous souhaitez aborder.
À l’issue de ce rendez-vous, nous déterminons ensemble s’il est pertinent de réaliser une étude patrimoniale. Lorsque c’est le cas, nous définissons les sujets qui seront analysés et vous présentons une estimation des honoraires associés à la réalisation de l’étude.
L’étude aboutit à des recommandations concrètes destinées à répondre à vos objectifs et à votre situation. Vous restez entièrement libre de mettre en œuvre ces recommandations avec OptiFi ou avec tout autre interlocuteur.
Lorsque certaines recommandations impliquent la mise en place de solutions comportant des frais d’entrée et que vous choisissez de les réaliser avec OptiFi, le montant de ces frais d’entrée est déduit du coût de l’étude.
