Votre cabinet de gestion de patrimoine à Nice
Qui sommes-nous
OptiFi est un cabinet de gestion de patrimoine à Nice, spécialisé en conseil financier et courtage en crédit, dont le siège est basé à Nice (Côte d’Azur) depuis 2016. Nous sommes adossés au groupe HF&M Associés. Cette structure nous permet d’accompagner nos clients de façon globale et leur formuler des solutions complètes et sur-mesure. Le cabinet a été créé par Gary Vigier : Ingénieur en Systèmes Industriels de formation, qui a ensuite exercé la fonction de Sales-Trader dans les plus grandes places financières. OptiFi a hérité de cet ADN technique qui met le conseil au centre de nos préoccupations.
Expert en gestion de patrimoine financier
Nous mettons à votre disposition notre expertise en gestion de patrimoine financier pour vous permettre de le constituer, le structurer ou le restructurer, et ceci que vous soyez résident fiscal en France ou à l’étranger. Notre expertise recouvre l’ensemble des dimensions du conseil patrimonial et financier.
Nous accompagnons principalement des clients disposant d’au moins 300 000 euros à investir. C’est à partir de ce montant que nous pouvons mettre en œuvre notre expertise technique et appliquer des montages sur mesure qui vont bien au-delà de l’offre d’une banque classique.
Lorsque vous nous contactez, nous procédons à un audit patrimonial et financier de votre situation afin de mieux définir la stratégie patrimoniale et financière qui vous convient. Cette analyse nous permet de procéder aux ajustements nécessaires de votre patrimoine et peut inclure l’optimisation fiscale, la préparation de votre succession, le choix de produits d’investissements financiers, et l’accompagnement au financement de vos projets.
Notre objectif est de vous fournir les meilleurs conseils et le meilleur niveau de service en vous faisant bénéficier de notre expérience dans le domaine des placements financiers et de la maîtrise des marchés financiers. OptiFi est présent à vos côtés pour :
- Optimiser votre situation fiscale
- Vous guider dans le choix de supports d’investissement
- Faire croître, valoriser et sécuriser votre patrimoine
- Préparer votre retraite
- Organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Notre méthode d’accompagnement est soutenue par un ensemble d’outils techniques qui nous permettent de vous proposer différents scenarii dans le cadre d’une gestion optimisée de votre patrimoine.
L'équipe
Gary Vigier
Dirigeant et conseiller en gestion de patrimoine
Gary Vigier est un ingénieur industriel de formation, diplômé de l’Université de Technologie de Troyes (UTT). Il a ensuite décidé de se tourner vers la finance en suivant un mastère spécialisé en Finance de Marchés et Innovation Technologique de SKEMA Business School. Fort de ce socle technique, Gary Vigier a rapidement pris des fonctions de trader et sales-trader pendant plus de 8 ans, et ce à travers le monde ayant évolué à New York, Amsterdam et Londres. Son expérience des marchés financiers ainsi que son intérêt dans le développement de son propre patrimoine l’ont amené à créer OptiFi en 2016.
Depuis, Gary a également obtenu un master en gestion de patrimoine et s’est formé pour devenir spécialiste de la relation à l’argent auprès de Christian Junod.
Tanya Bencheva
Consultante en stratégie & CEO de Native Spaces
Tanya Bencheva apporte réflexion et donne une orientation stratégique à OptiFi. Cela nous permet d’assurer des services compétitifs, mais aussi d’offrir une expérience client la plus adaptée. Tanya Bencheva dirige aujourd’hui Native Spaces, une plateforme en ligne visant à devenir le leader de l’organisation événementielle. Avant cela, Tanya était une consultante en stratégie expérimentée qui a accompagné les entreprises d’industries diverses, à accroître leurs revenus, à se différencier et à améliorer leurs marges via une amélioration de leurs process. Avant de devenir consultante indépendante, elle a travaillé chez Strategy& du groupe PwC.
Notre Approche
Une approche personnalisée du conseil
Notre méthodologie
Chaque situation financière et patrimoniale est unique : c’est pourquoi nous plaçons au cœur de notre accompagnement l’écoute et la prise en compte de vos besoins particuliers. Avant toute recommandation, un audit patrimonial visant à appréhender votre situation, ainsi que vos projets futurs est réalisé. A l’issue de celui-ci, nous serons à même de vous préconiser des recommandations. Notre ADN d’expertise technique s’exprime alors à plusieurs niveaux du processus :
- Ingénierie financière : analyse et recommandation sur comment devrait se structurer le patrimoine afin d’atteindre vos objectifs.
- Une fois la structure arrêtée, nous procédons à la sélection des partenaires et de leurs produits financiers (nous ne craignons pas d’ouvrir le capot pour appréhender le fonctionnement de ces derniers).
- Enfin un suivi continu du portefeuille est assuré : cela pourra aller du simple contrôle d’adéquation, jusqu’à l’optimisation globale et continue.
Le niveau de service est alors choisi par le client. La qualité de la relation que nous établissons avec nos clients, notre sens de l’éthique et de la confidentialité, nous permettent d’instaurer la confiance nécessaire à une relation de long terme. Afin que vous puissiez vérifier l’appréciation de notre accompagnement, nous vous invitons à consulter les avis donnés sur notre page Google.
Réglementation
OptiFi est un cabinet de gestion de patrimoine réglementé et immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n°16001435, au titre des activités suivantes :
- Conseiller en investissement financier (CIF), enregistré sous le n° E008387 auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
- Mandataire d’intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP).
- Intermédiaire en Assurance (IAS).
Enfin, conformément à la loi et à notre code de bonne conduite, OptiFi dispose d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ces activités.
Notre rémunération
Nos honoraires
Nos prestations de conseil et de courtage donnent lieu à une facturation d’honoraires. Nous émettons des recommandations que vous êtes libre de mettre en place par vos propres moyens ou par notre intermédiaire. Afin d’assurer des prestations de qualité, un montant d’honoraires forfaitaire sera défini en prenant en compte l’étendue et la complexité de la mission d’analyse. Ces honoraires de conseil sont mentionnés dans la lettre de mission qui est signée en amont de toute étude et sont déduits des éventuels frais d’entrée, si vous décidez de mettre en place nos recommandations via OptiFi.
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Courtage en Crédit
Les honoraires de courtage sont mentionnés dans le mandat de recherche de financement qui est signé en amont de tout dépôt de dossier en banque. Ces honoraires ne seront dus qu’en cas de déblocage des fonds, c’est-à-dire qu’en cas de succès !
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Rétrocessions
Nos partenaires banquiers et financiers (gestionnaires, assureurs, etc.) peuvent nous rétrocéder une partie de leur propre rémunération (frais d’entrée, frais de gestion, honoraires).
Conseil Financier :
La rétrocession des frais d’entrée est la contrepartie du temps consacré à la sélection du partenaire. D’ailleurs, nous réalisons une mutualisation de nos demandes pour négocier des conditions préférentielles (frais réduits, seuils d’accès abaissés, etc.). La rétrocession des frais de gestion du contrat vise à garantir notre suivi du portefeuille.
Crédit :
Lors d’une mission de courtage en crédit, nous pouvons recevoir une commission d’apport d’affaire de la part de l’établissement financier. Celle-ci vise à rémunérer la préparation du dossier qui fera économiser du temps aux différents conseillers de banque. Le détail de notre rémunération peut être obtenu à tout moment sur simple demande.
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Notre partenaire
HF&M Associés a été créé en 2008. Il s’agissait initialement d’un courtier en crédit immobilier mais qui a su très rapidement se développer afin de devenir un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. HF&M est un partenaire actif d’OptiFi et soutient son développement.
